2022年1月13日，經(jīng)國務院同意，市場監(jiān)管總局印發(fā)《關于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》）。為更好落實《意見》，現(xiàn)解讀如下：
一、出臺《意見》的背景和重要意義是什么？
近年來，“放管服”改革有效激發(fā)了市場活力和社會創(chuàng)造力，形成了超大規(guī)模市場和市場主體，對市場監(jiān)管部門監(jiān)管資源、監(jiān)管能力、監(jiān)管智慧化水平提出了更高要求。依法依規(guī)推進企業(yè)信用風險分類管理，根據(jù)企業(yè)違法失信的風險高低采取差異化監(jiān)管措施，是貫徹落實黨中央、國務院關于深化“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境決策部署，創(chuàng)新和加強事前事中事后全鏈條全領域監(jiān)管的一項重要舉措，對于提升監(jiān)管效能，營造公平競爭市場環(huán)境，構建信用導向的營商環(huán)境，推動高質量發(fā)展具有重要意義。
（一）推進企業(yè)信用風險分類管理是提升“雙隨機、一公開”監(jiān)管效能的迫切需要。在市場監(jiān)管領域全面推行“雙隨機、一公開”監(jiān)管是黨中央、國務院作出的重大決策部署。近年來，市場監(jiān)管等部門扎實推進“雙隨機、一公開”監(jiān)管，取得明顯成效，切實減輕了企業(yè)負擔，規(guī)范了執(zhí)法行為，但在一定程度上也存在著監(jiān)管針對性不強等問題，亟需推進企業(yè)信用風險分類管理，實施差異化精準化監(jiān)管。
（二）推進企業(yè)信用風險分類管理是新形勢下創(chuàng)新和加強事前事中事后全鏈條全領域監(jiān)管的必然要求。隨著“放管服”改革的深入推進，市場主體數(shù)量大幅增長，全國市場主體已超過1.5億戶，其中企業(yè)數(shù)量4700多萬戶。同時，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式蓬勃發(fā)展，監(jiān)管力量不足的矛盾愈發(fā)凸顯，傳統(tǒng)監(jiān)管方式難以適應新形勢下的監(jiān)管需要，亟需轉變監(jiān)管方式，實施企業(yè)信用風險分類管理，提升監(jiān)管效能。
（三）有關地區(qū)實踐探索已經(jīng)證明了企業(yè)信用風險分類管理的有效性。2019年9月以來，市場監(jiān)管總局組織11個地區(qū)開展企業(yè)信用風險分類管理工作試點，其他地區(qū)也主動開展探索。從實際效果看，運用企業(yè)信用風險分類結果開展“雙隨機、一公開”監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題比例大幅提高，監(jiān)管針對性、有效性、精準性大幅提高。
二、企業(yè)信用風險分類管理工作定位是什么？
企業(yè)信用風險分類管理是基于企業(yè)的信用風險信息開展信用風險狀況研判，根據(jù)信用風險狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別，并對不同信用風險類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施，實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，提升監(jiān)管效能。實施企業(yè)信用風險分類管理最主要目的是優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管精準性和有效性，使監(jiān)管對違法失信者“無處不在”，對誠信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進公平競爭、優(yōu)勝劣汰。企業(yè)信用風險分類結果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，供監(jiān)管部門內(nèi)部使用，不作為對企業(yè)的信用評價，不向社會公開。
三、如何實施企業(yè)信用風險分類？
《意見》對精準研判企業(yè)信用風險狀況并科學實施分類進行了明確規(guī)定。首先，建立企業(yè)信用風險分類標準。由市場監(jiān)管總局構建企業(yè)信用風險分類指標體系，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風險分類標準的相對統(tǒng)一，各省級市場監(jiān)管部門結合本地實際，綜合運用各類涉企信息對本轄區(qū)企業(yè)實施信用風險分類。企業(yè)信用風險分類指標體系可以根據(jù)監(jiān)管實際不斷迭代調整，更加精準地反映企業(yè)信用風險狀況。其次，歸集企業(yè)信用風險信息。各省級市場監(jiān)管部門按照企業(yè)信用風險分類指標體系要求，依托國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時歸集企業(yè)的各類信用風險信息，夯實企業(yè)信用風險分類的基礎。最后，通過信息化系統(tǒng)實現(xiàn)自動分類、動態(tài)分類。由各省市場監(jiān)管部門建設企業(yè)信用風險分類信息化系統(tǒng)，自動計算轄區(qū)內(nèi)每個企業(yè)的信用風險分值，按照信用風險狀況由低到高將企業(yè)分為信用風險低（A類）、信用風險一般（B類）、信用風險較高（C類）、信用風險高（D類）4類。分類結果記于企業(yè)名下并動態(tài)更新。
四、企業(yè)信用風險分類結果如何運用？
企業(yè)信用風險分類結果主要應用于市場監(jiān)管系統(tǒng)各業(yè)務領域對企業(yè)的監(jiān)管工作，作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)?！兑庖姟分饕?guī)定了企業(yè)信用風險分類結果的4方面運用。一是實現(xiàn)與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機融合。支撐“雙隨機、一公開”監(jiān)管，根據(jù)企業(yè)信用風險分類結果合理確定、動態(tài)調整抽查比例、頻次和檢查方式，實現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。二是與專業(yè)領域風險防控有效結合。市場監(jiān)管系統(tǒng)各專業(yè)領域可以直接使用通用型企業(yè)信用風險分類結果，也可以參考通用型企業(yè)信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類監(jiān)管機制。食品、藥品、特種設備等直接關系人民群眾生命財產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風險大、社會風險高的重點領域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管的同時，要統(tǒng)籌行業(yè)風險防控和企業(yè)信用風險分類管理，強化業(yè)務協(xié)同。三是探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管。各級市場監(jiān)管部門將參考信用風險分類結果，對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式的企業(yè)探索實施更加科學有效監(jiān)管。四是鼓勵拓展企業(yè)信用風險分類結果運用。各級市場監(jiān)管部門將進一步探索企業(yè)信用風險分類結果的綜合運用，在辦理相關業(yè)務時，注重參考企業(yè)信用風險分類結果。同時，加強與企業(yè)溝通，適時進行風險提醒，引導企業(yè)加強自我管理、自我約束，依法誠信經(jīng)營。
五、如何實現(xiàn)對企業(yè)信用風險的監(jiān)測預警？
各省級市場監(jiān)管部門結合企業(yè)信用風險分類管理工作，根據(jù)各專業(yè)領域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點，在企業(yè)信用風險分類管理系統(tǒng)中構建監(jiān)測預警模塊，對企業(yè)信用風險進行監(jiān)測預警。一方面，根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風險行為特征，從企業(yè)信用風險分類指標體系中選取若干與企業(yè)信用風險關聯(lián)度高的重點指標項，進行實時監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風險隱患并依法處置，推動監(jiān)管關口前移。另一方面，通過加強對企業(yè)信用風險分類結果的綜合分析，對整體信用風險狀況進行科學研判，及早發(fā)現(xiàn)高風險區(qū)域和高風險行業(yè)，采取定向抽查檢查、專項檢查等措施，及時化解風險，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉變。
（本文由市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司提供）
